Blockchain Well

Blockchain Well – обзор

Blockchain Well – это платформа с функциями электронного кошелька для криптовалют, позволяющая пользователям передавать, хранить, продавать и покупать криптовалюту. Проект начал работу 1 августа 2018 году. На своем сайте (https://tokensdock.com/) компания сообщает, что предлагает клиентам полностью безопасный и надежный способ хранения монет. Компания зарегистрирована в США. Офис расположен по адресу: 555 Market St, San Francisco, CA 94105, USA. 

Blockchain Well в цифрах:

157 284 транзакций в день

8 лет опыта в блокчейне

17 валют в сопровождении

70 млн. успешных транзакций

258 000 открытых счетов

По информации, опубликованной на сайте Blockchain Well, у компании есть несколько дочерних предприятий, организаций и филиалов:

• Blockchain Ну Ltd. Американская корпорация для пользователей, являющихся резидентами США и имеющих право вносить или снимать бумажные и цифровые активы для начала торговли цифровыми активами.
• Blockchain Ну Ltd Digital Assets Inc. Еще одна американская корпорация, на этот раз для пользователей, являющихся резидентами американских штатов, которым разрешено   вносить или выводить только цифровые активы, чтобы начать торговлю цифровыми активами.
• Blockchain Well Ltd Europe LTD. Корпорация с регистрацией на Мальте – для резидентов стран-членов Европейского Союза.  
• Blockchain Well Ltd Technology Company Limited. Корпорация зарегистрирована в Гонконге и предназначена для пользователей, которые не являются резидентами  ни одной из вышеперечисленных стран и регионов.
• Blockchain Well Ltd Cyprus Limited.  Дочерняя компания, полностью принадлежащая Blockchain Well Ltd Technology Limited и зарегистрированная по адресу: Souliou, 11, Vamiko 5, 1-й этаж, квартира / офис 14, Strovolos, 2018, Никосия, Кипр. Операционный адрес: Athalassas 51, Strovolos 2012 , Никосия, Кипр, выступает в качестве агента Blockchain Well Ltd для отдельных услуг, доступных клиентам Blockchain Well Ltd.

Комментарий SMARTGUIDE: по информации из открытых источников, ранее в соглашении вместо tokensdock.com указывалось другое доменное имя - Bitcoin-World.space. На момент написания этой статьи указанный адрес сайта не обнаружен.   

Сама себя компания называет глобальной платформой и рынком для торговли цифровыми активами, где трейдеры могут выступать как в качестве покупателей, так и продавцов.  На сайте Blockchain Well также сообщается, что покупатели и продавцы торгуют между собой, а не с Blockchain Well Ltd. То есть платформа не является контрагентом для торговли. Услуги предоставляются через сайт  tokensdock.com, интерфейсы соответствующих прикладных программ и  мобильные приложения, а также через связанные и дочерние компании. Более того, компания прямо сообщает о рисках торговли, в том числе о возможных значительных потерях. 

Комментарий SMARTGUIDE: компания снимает с себя всяческую ответственность за происходящее на своей же платформе. Однако это не афишируется. Подобное сообщение доступно только в политике конфиденциальности, которая опубликована на сайте и доступна на английском языке. 

Сертификаты и регуляторы Blockchain Well

На главной странице сайта, в разделе «Наши документы», опубликованы различные сертификаты, якобы выданные регулирующими органами Австралии, США, Кипра и других стран. 

Комментарий SMARTGUIDE: поиск по документам дал результат. В сети представлены оригиналы данных свидетельств с теми же номерами, выданные совершенно другим компаниям. Номера компания совпадают полностью, что говорит о подлоге документов на сайте кошелька. 

Налоговые обязанности клиента Blockchain Well

Согласно отзывам многим пользователям платформы, после пополнения счет им приходит уведомление о необходимости оплатить налоги. В каждом отдельном случае сумма варьируется, однако в среднем размер налогового сбора составляет около 15 процентов от суммы пополнения. На сайте кошелька доступен документ (https://tokensdock.com/customer-s-tax-responsibilities/), регулирующий этот вопрос. В компании сообщают, что не несут ответственность за налоговые обязательства своих клиентов, однако напоминают об уплате соответствующих налогов в тех странах, где пользователи являются резидентами. 

Комментарий SMARTGUIDE: несмотря на то, что компания не регулирует налоговые нюансы, она взимает налоговые сборы со своих клиентов, вне зависимости от их президентства. Также часть пользователей сообщает об оплате страховки.  

Кроме того, на странице есть отдельный раздел для налогоплательщиков из США. Сообщается, что Служба внутренних доходов США (IRS) выпустила руководство по отчетности и уплате налогов, связанных с цифровыми активами (также называемыми виртуальной валютой или конвертируемой виртуальной валютой). С документом можно ознакомиться на сайте службы. Подоходные налоги США и криптовалютные транзакции могут облагаться налогом для налогоплательщиков США. IRS определяет криптовалюту как собственность, а не валюту. Налоговые правила, которые применяются к сделкам с недвижимостью, таким как покупка или продажа акций, также применяются к криптовалюте.

Комментарий SMARTGUIDE: нам не удалось обнаружить подобный раздел для резидентов других стран. Тем не менее, компания на неизвестных основания пытается взимает налог с резидентов разных стран. Законность таких действий остается под сомнением. 

Программа Blockchain Well

На своем сайте компания также сообщает, что разработала собственную Программу для разумного предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма с помощью многоуровневой системы контроля на основе рисков. Всего программа якобы имеет  3 уровня:

• Первый уровень включает в себя строгую программу идентификации клиентов, в том числе проверку личности клиентов, будь то физические или юридические лица. Также компания якобы проверяет соответствие международным стандартам (для не физических лиц бенефициарных владельцев/физических лиц и их организаций). 
• Второй уровень включает систему, основанную на оценке риска, для обеспечения дополнительной надлежащей проверки клиентов. Для этого проводится проверка клиентов (включая бенефициарных владельцев) на предмет организаций / лиц, включенных в правительственный бюллетень правительства САР Гонконг, списки санкций Управления по контролю над иностранными активами США (OFAC) и санкционный список Совета Безопасности ООН, среди других предоставленных правительством списков санкционированных физических и юридических лиц. Компания также сообщает, что по своему усмотрению может проверять другие списки для защиты своей репутации и клиентов.
• Третий уровень включает постоянный мониторинг подозрительной активности. Если Программа подозревает или имеет основания подозревать, что произошли подозрительные действия, компания будем подавать отчеты о подозрительных действиях местным регулирующим органам. Подозрительная транзакция часто несовместима с известной и законной коммерческой деятельностью или личной деятельностью клиента.

Комментарий SMARTGUIDE: на каком основании компания будет проверять личные данные и другие сведения, полученные от своих клиентов, не сообщается. Как минимум, у компании должна быть соответствующая лицензия.

По информации из открытых источников, некоторое время на сайте существовала страница «Условие и соглашения», полностью переведенная на русский язык. Как сообщают пользователи, текст содержал следующую строку: «Вы также соглашаетесь и понимаете, что вступление в настоящее соглашение составляет отказ от вашего права на судебное разбирательство». Таким образом, регистрируясь на сайте и предоставляя для этого свои данные, клиент автоматически соглашается со всем выше написанным. 

Комментарий SMARTGUIDE: фактически компания снимает с себя всякую ответственность перед клиентами и пользователями платформы, вне зависимости от обстоятельств. 

Что говорят о tokensdock.com в сети?

На различных сайтах встречаются негативные отзывы. Главным образом, клиенты жалуются на то, что не могут вывести свои средства, а техподдержка не реагируют на их запросы. Более того, многие отмечают, что проект является скамом и ему точно не стоит доверять свои монеты. 

Мнение SMARTGUIDE

Платформа Blockchain Well, расположенная по адресу tokensdock.com, является сомнительным проектом. Несоответствие в документах, подлог лицензий, отсутствие русифицированных разделов на сайте говорит не в пользу платформы. Более того, у компании множество дочерних компаний, часть из которых зарегистрирована в офшорной зоне (Мальта, Кипр), что уже вызывает вопросы. Пользователи не защищены в случае форс-мажора или спорной ситуации.