Какие биржи называют децентрализованными

Децентрализованные биржи — что нужно знать инвестору

Децентрализованная биржа или DEX — это платформа для прямого обмена криптовалют между ее пользователями. Никаких посредников.

Основной принцип DEX-биржи в том, что в руках ее пользователей полный контроль над сделками и капиталом. Там нет централизованного сервера или компании, контролирующей операции. Это повышает анонимность, безопасность.

SmartGuide составил и регулярно обновляет рейтинг криптовалютных бирж, чтобы облегчить выбор лучшей. Проверьте, как они работают на самом деле, не рискуя своим капиталом. Узнайте, кто вышел в топ и заслуженно в самом низу.

Преимущества децентрализованных бирж

Децентрализованные криптобиржи дают 5 важных преимуществ:

• безопасность;
• анонимность;
• отсутствие цензуры;
• ликвидность, эффективность;
• интеграция с DeFi.

Поговорим о них подробнее

Безопасность

На DEX-биржах пользователь контролирует свой капитал. Все сделки заключаются между участниками напрямую без централизованных хранилищ.

Инвесторы управляют своими приватными ключами. Это повышает безопасность, уменьшает риски взлома, характерные для централизованных бирж.

Анонимность

Пользователи децентрализованной биржи могут торговать абсолютно анонимно. Им не нужно:

• передавать личные данные;
• проходить сложные процедуры идентификации.

Архитектура DEX дает высокий уровень конфиденциальности. Это важно для инвесторов, ценящих приватность капитала.

Отсутствие цензуры

DEX — свобода выбора, отсутствие цензуры. Все это очень актуально в странах с жесткими ограничениями на криптооперации. Инвестор может свободно участвовать в торгах независимо от местоположения.

Ликвидность, эффективность

Децентрализованная биржа дает большой выбор торговых пар. Инвестор получает шанс лавировать между разными криптовалютами, создавать диверсифицированные портфели.

Комментарий SmartGuide: без участия посредников, благодаря минимизации сложных процедур, на DEX транзакционные расходы обычно сильно ниже. Это выгодно мелким и крупным инвесторам.

Интеграция с DeFi

Децентрализованные биржи интегрированы в DeFi-экосистему. Инвесторы получают шанс работать с дополнительными финансовыми инструментами. Примеры: ликвидностные пулы, фарминг.

Автономность

DEX работают на основе смарт-контрактов. Это гарантирует, что операции выполняются автоматически без третьих лиц. Результаты — прозрачность, безопасность.

Благодаря автоматизации децентрализованная биржа дает возможность непрерывно торговать. Это особенно важно в условиях быстро меняющегося рынка.

Недостатки децентрализованных бирж

Хотя децентрализованные биржи (DEX) дают инвесторам много преимуществ, у них есть недостатки. Их нужно учитывать, принимая решение вложиться.

Низкая ликвидность

В отличие от централизованных бирж, где высокий объем торгов, DEX может столкнуться с проблемой под названием «низкая ликвидность». Это может привести к сложностям при исполнении весомых ордеров и росту спредов.

Ограниченный выбор торговых пар

У некоторых DEX фиксированный пул торговых пар. Особенно если они только начинают развиваться. Это может стать проблемой для инвесторов, чья цель — торговля редкими или малоликвидными токенами.

Сложность использования

Для новичков работа на децентрализованной бирже может показаться сложной. Причина — необходимость понимать работу смарт-контрактов, управлять приватными ключами.

Недостаток регулирования и защиты

Поскольку DEX децентрализованы (у них нет централизованного органа управления), инвесторы могут столкнуться с недостатком регулирования и защиты в случае споров или проблем с транзакциями.

Высокие риски безопасности

В связи с отсутствием централизованных мер безопасности, например, защиты от хакерских атак или возможности восстановления украденного капитала, инвесторы на децентрализованных биржах подвергаются высоким рискам.

Недостаточная информация об альтернативах

Многие инвесторы привыкли использовать централизованные биржи. Они могут быть недостаточно осведомлены о том, что существуют DEX, их преимуществах. Это препятствует широкому принятию данной технологии и ее возможностей.

Комментарий SmartGuide: понимая, что такое DEX, какие именно с ним связаны риски, инвестор тщательно взвесит все плюсы, минусы работы. Это поможет принять верное решение, соответствующее инвестиционным целям и уровню комфорта.

В чем особенности DEX-бирж

Децентрализованная биржа работает на основе смарт-контрактов. То есть все операции автоматически проходят без необходимости участия третьих лиц. Это гарантирует прозрачность, непрерывность сделок.

Многие DEX интегрированы в DeFi-экосистему (речь о децентрализованных финансах). Это дает возможность пользователям не только торговать криптовалютой, но и работать с разными финансовыми инструментами. Например, с обеспеченными кредитами, ликвидностью.

На децентрализованной бирже можно обменивать разные криптовалюты без ограничений. Это открывает широкие возможности для диверсификации портфеля, поиска наиболее выгодных сделок.

Основы работы DEX

Децентрализованные криптобиржи работают на основе технологии блокчейн и смарт-контрактов. Они обеспечивают прямой обмен криптовалют между пользователями без участия посредников.

Первый шаг к использованию DEX — создание криптокошелька. Он:

• будет служить для хранения криптовалютного актива;
• может быть хардварным (пример — Ledger Nano S) и программным (пример — MetaMask).

Когда кошелек готов, пользователь:

1. Подключается к платформе DEX. Сделать это поможет уже готовый криптокошелек или приложение, веб-интерфейс.
2. Выбирает криптовалютные активы, которые хочет обменять.
3. Определяет торговую пару (пример — ETH – BTC), чтобы сделать обмен.
4. Создает ордер на покупку или продажу выбранных активов. Нужно указать количество и цену, по которой хочется совершить сделку. Этот ордер записывается в смарт-контракт DEX.

Когда смарт-контракт получает ордер от покупателя, он автоматически проверяет, если ли соответствующий ордер от продавца. Если ордера совпадают, смарт-контракт автоматически исполняет сделку, обменивая криптовалютные активы между сторонами.

Когда сделка закрыта, криптовалютные активы переводятся между кошельками покупателя и продавца. Этот процесс:

• происходит непосредственно между участниками;
• записывается в блокчейне, обеспечивая прозрачность, неизменность сделанных транзакций.

Пользователи могут быть обязаны выплатить комиссию за сделку. Обычно она намного ниже, чем на централизованных биржах. Сбор может взиматься за использование смарт-контракта или обработку транзакции в блокчейне.

Популярные DEX

Вот 5 примеров популярных децентрализованных криптобирж (DEX):

• Uniswap.
• SushiSwap.
• Balancer.
• Curve Finance.
• PancakeSwap.

Uniswap — одна из топовых DEX. Биржа работает на Ethereum-блокчейне. Тут можно обменивать токены ERC-20 без регистрации или верификации.

Комментарий SmartGuide: у «Юнисвоп» уникальный механизм постоянных ликвидностей. Это делает биржу очень привлекательной.

SushiSwap — форком Uniswap. Поэтому ряд функций совпадает. Например:

• обмен токенов ERC-20;
• предоставление ликвидности.

Но у SushiSwap есть дополнительные опции. Речь о возможности заработка токенов SUSHI через фарминг.

Balancer дает возможность создавать собственные ликвидностные пулы с неоднородными долями разных токенов. Результат — шанс настраивать портфели, получать доход как от торговли, так и от предоставления ликвидности.

Curve Finance специализируется на обмене стабильных монет (например, USDC, DAI, USDT) с минимальными потерями из-за низких спредов. Это делает биржу популярной среди трейдеров, инвесторов, которые хотят обменивать стабильные монеты с минимальными потерями.

PancakeSwap работает на блокчейне Binance Smart Chain. Функции такие же, как у Uniswap, но с более низкими комиссиями и быстрыми транзакциями. Это делает биржу популярной среди пользователей, чья цель — избежать высоких комиссий Ethereum.

Советы трейдерам

Есть топ-7 советов всем, кто собирается использовать децентрализованные криптобиржи (DEX). Важно:

• изучить платформу;
• управлять приватными ключами;
• разнообразить портфель;
• оценить ликвидность;
• быть внимательным к комиссиям;
• использовать дополнительные функции;
• быть предельно бдительным.

Разберем все рекомендации подробнее.

Изучить платформу

Перед стартом работы с любым DEX нужно ознакомиться:

• с интерфейсом,
• функциями,
• особенностями.

Понимание того, как именно работает платформа, поможет избежать ошибок, принимать осознанные решения.

Управлять приватными ключами

Обязательно храните приватные ключи в надежном месте. Не передавайте третьим лицам. Приватные ключи дают полный контроль над вашим криптовалютными активами. Утрата и утечка будут иметь серьезные последствия.

Разнообразить портфель

Используйте децентрализованную биржу для обогащения криптовалютного портфеля. Это расширит перспективы инвестирования и уменьшит риски.

Оценить ликвидность

Перед тем как заключить сделку, проверьте ликвидность выбранных торговых пар. Низкая ликвидность может привести к сложностям при исполнении ордеров и увеличению спреда.

Быть внимательным к комиссиям

Учитывайте сборы за сделки. Помните: хоть комиссии на биржах DEX обычно ниже, чем на централизованных площадках, они могут существенно влиять на результаты трейда. Особенно при частых сделках.

Использовать дополнительные функции

Изучите экстраопции, предлагаемые децентрализованной биржей. Например, предоставление ликвидности, стейкинг или фарминг. Они могут помочь заработать, грамотнее управлять криптовалютными активами.

Быть бдительным

Важно помнить о рисках, связанных с использованием DEX:

• низкой ликвидности,
• ошибках в смарт-контрактах;
• атаках на безопасность.

Принимайте все меры предосторожности для защиты своих средств. Следуя всем этим советам, можно сделать DEFI-биржи гораздо более продвинутым инструментам заработка денег.

Разобраться в том, что такое «децентрализованные криптобиржи», поможет форма связи со специалистами SmartGuide. Наши консультации бесплатные. Мы протягиваем руку каждому, кто к нам обращается, чтобы помочь заработать.