Регулятор BVI FSC

einstein

einstein

апрель 21, 2021

Регулятор BVI FSC

Регулятор BVI FSC (Британские Виргинские острова)

 

Для начинающих трейдеров Форекс брокеры являются важнейшими составляющими успеха. Брокеры распоряжаются  активами клиентов, от компетентности и порядочности брокеров зависит, принесут или нет прибыль финансовые вложения. Количество брокеров на финансовом рынке постоянно растет, поэтому начинающим трейдерам и инвесторам выбор посредника иногда доставляет немало хлопот.

 

В Украине деятельность, связанная с предоставлением на рынке Форекс брокерских услуг на официальном уровне практически не регулируется. Трейдеры и инвесторы Украины могут воспользоваться помощью авторитетных иностранных регуляторов, лицензии которых имеются у многих известных брокеров. К числу надежных относятся лицензии FSA (Великобритания), NFA (США) и регулятора FSC BVI, наличие лицензии которого у брокера свидетельствует об официальном признании статуса брокера и  уровня предоставляемого компанией сервиса.

 

Большинство Форекс брокеров предпочитают оффшорные зоны с мягким

лояльным налоговым законодательством и скромными размерами обязательных сборов. К числу оффшорных зон этого типа следует отнести Британские Виргинские острова, контроль над финансовыми структурами которых осуществляет BVIFSC, фактически регулирующая деятельность предоставляющих услуги финансового характера компаний. 

 

Среди Форекс брокеров, разместивших свои головные офисы на территории расположенных в Карибском бассейне островов, наиболее известными являются Forex4You, IFCMarkets, Fibo group.

Регион БВО всегда пользовался популярностью у финансовых организаций, стремившихся работать на основе официальной лицензии от регулятора с хорошей репутацией.

 

Что собой представляет регулятор BVIFSC?

 

BVIFSC является государственной структурой, созданной в 2001г. Основной целью, с которой создавалась комиссия на Британских Виргинских островах, была организация структуры, способной противодействовать  отмыванию различными финансовыми группами «грязных»  денег. Результатом создания структуры стало увеличение числа финансовых компаний, зарегистрированных на ВБО. В настоящее время регулятор BVI FSC имеет представительство в азиатском регионе.

 

Правовая система, используемая регулятором, практически идентична правовой системе Соединенного Королевства, что позволяет подконтрольным регулятору организациям в случае возникновения спорных вопросов рассчитывать на справедливое решение. В свою очередь обязательным условием беспроблемной деятельности структур является жесткое соблюдение законодательных норм, исключающих  вероятность проведения мошеннических финансовых операций.

 

Регуляторная организация BVI FSC, заботящаяся о своей репутации честного регулятора, действует в следующих направлениях:

  • создает условия для повышения конкурентоспособности  рынка фин.услуг на территории БВО;
  • активно противодействует отмыванию финансовых средств, полученных в результате махинаций, и финансирования террористической деятельности;
  • совершенствует законодательство  оффшорной зоны, повышая привлекательность региона для инвесторов;
  • разрабатывает, внедряет и контролирует выполнение регулятивных требований.

 

Информация по предоставлению брокерам лицензий постоянно обновляется клиентов.  Мошенники, указывающие наличие лицензии регулятора при ее отсутствии, указываются в "черном" списке.

На финансовые структуры, не выполняющие регулятивных требований и обязательств перед клиентами, могут быть наложены различной тяжести  санкции (от взысканий дисциплинарных до лишений лицензий). если требует конфликтная ситуация, регулятор проводит собственное  расследование, активно сотрудничая с органами правопорядка.

 

Функции

В сферу деятельности регулятора BVI FSC входят контроль:

  • инвестиционных компаний;
  • ипотечных и пенсионных фондов;
  • страховых контор;
  • финансовых консультантов;
  • банковских организаций;
  • брокеров бинарных опционов;
  • дилинговыми центрами.

 

Регулятор BVIFSC занимается также:

  • выдачей лицензий;
  • осуществлением учета организаций, работающих на островах;
  • разработкой и совершенствованием законодательства БВО;
  • деятельностью в целях повышения уровня  правовой сознательности жителей островов;
  • участием в разрешении спорных вопросов и конфликтов;
  • отстаиванием интересов клиентов.

 

Относительно криптовалюты.

 На Британских Виргинских островах отсутствуют отдельные правила регулирования крипто. Криптовалюты и специальные криптовалютные фонды BVIFSC признаются. Токены, как приносящие доход активы, относятся к категории ценных бумаг и, над которыми регулятор осуществляет контроль.

 

Отличия

 

В случае поступления жалобы на брокерскую компанию  регулятор предупреждает. Если реакции на предупреждение не последовало, регулятор начинает процедуру проверки. Если действия брокера были незаконными и имеется достаточное количество доказательств, регулятор может открыть судебное дело.

При всей обширности задач, которые решает BVI FSC, трейдерам и инвесторам необходимо знать следующие особенности деятельности:

  • Особые усилия для того, чтобы получить лицензию, не требуются.
  • Регулятор практически ни разу за все время деятельности не отзывал лицензии.
  • На владельцев лицензий практически никогда не были наложены строгие дисциплинарные взыскания. Даже при условии, подтверждения нарушений посредником требований и норм, максимальным наказанием был штраф.
  • Отсутствие компенсационного фонда делает невозможным для клиентов брокеров получение компенсации, если торговый посредник объявит о банкротстве.
  • У регулятора BVIFSC отсутствуют достаточные полномочия для удержания с нарушивших правила брокеров денежной суммы, чем брокеры с лицензиями  БВО невыгодно отличаются от посредников с лицензиями Соединенного королевства. Возвращение депозитарных средств невозможно.

 

Спасти от неторговых рисков  BVIFSC  инвесторов возможности не имеет, поэтому доверять или свои финансовые средства брокерским компаниям с лицензией регулятора БВО каждый трейдер решает самостоятельно. Чтобы не ошибиться в выборе брокера, рекомендуется ознакомиться с черным списком брокеров Форекс, регулярно обновляемым на сайте BVIFSC.

Перечисленные особенности необходимо знать трейдерам, ориентирующимся при выборе финансовых посредников на  лицензию BVIFSC. Положительными моментами сотрудничества с BVIFSC является возможность получать точные данные  о финансовых мошенниках.

 

Структура регулятора

 

Руководство регулятора BVIFSC осуществляет совет делегатов, в который входит семь человек. В функции совета входят формирование и утверждение политики регулятора.

В структуру входят подразделения, специализирующиеся в следующих направлениях:

  • в области банковских услуг;
  • в области решения корпоративных вопросов и вопросов интеллектуальной собственности;
  • в области страхования.

Особое внимание специальное подразделение регулятора уделяет проверке соответствия имеющих лицензии компаний установленным требованиям, которые они обязуются выполнять при получении лицензии.

Регулятор проводит собственные исследования, выполняет анализ деятельности брокеров и т.д., ведет статистику.

В функции сотрудников регулятора входит также осуществление контроля над достаточностью капитала финансовых компаний и наличием сегрегированных счетов.

 

Расследования проводит специальный отдел регулятора BVIFSC, состоящий из 18-20 человек. 

После получения жалобы сотрудники отдела:

  • изучают сложившуюся ситуацию;
  • выполняют сбор и анализ фактов;
  • ищут прецеденты;
  • озвучивают принятое  на основе правовых норм решение.

Решение, принятое регулятором BVIFSC, должно выполняться обязательно независимо от статуса  и направления деятельности структур.  В случае несогласия с решение регулятора возможно лишение лицензии, хотя в действительности полностью лицензии ни разу не лишали.

 

Брокеры и FSC BVI

 

Для украинских брокерских компаний наличие лицензии FSC BVI – фактор, подтверждающий хорошую репутацию и конкурентоспособность, хотя фактически клиенты брокеров не смогут воспользоваться помощью регулятора в случае возникновения спорных вопросов. Брокеров регулятор FSC BVI привлекает также отсутствием необходимости платить в фонды взносы.

Весомым аргументом в пользу выбора регулятора ВБО являются:

  • отсутствие необходимости открывать местный офис, что позволяет избежать лишних расходов;
  • отсутствие внеплановых проверок;
  • короткие сроки получения лицензии (максимум 4 месяца при 6 месяцах у регуляторов США).

 

Трейдеры и FSC BVI

 

При наличии статуса оффшора регулятора BVIFSC сложно назвать простой структурой. Организацию, руководствующуюся законами Соединенного Королевства, поддерживает регулятор FCA, пользующийся на финансовых рынках авторитетом и превосходной репутацией.

 

Наличие у брокера лицензии от  регулятора с ВБО позволяет трейдерам быть уверенными в безопасности совершаемых транзакций. Авторитетный международный регулятор обеспечивает также открытость информации по операциям компании, поскольку брокерская компания обязана публиковать ежеквартально финансовые отчеты, чтобы не лишиться лицензии. Если у брокерской компании имеется лицензия от FSC BVI – клиенты могут быть спокойны за надежность и безопасность депозитарных счетов.

 

Среди компаний, работающих на рынках финансов,лицензиями от BVI FSC владеют PaxForex, Instaforex, Forex4you, FIBO Group, AvaTrade. Перечисленные брокеры занимают нижние строчки рейтингов Форекс брокеров, что указывает на невысокий статус компаний с лицензией FSC BVI.

 

Для рассмотрения регулятором жалоб от трейдера суммы ущерба должны быть существенными и предпочтительно, чтобы жалобы были коллективными. Частных трейдеров регуляторы в большинстве случаев отправляют к омбудсмену.

 

Получение лицензии

 

Чтобы получить лицензию БВО, брокерам и другим компаниям придется приложить усилия. Компании, претендующие на лицензии от  регулятора, должны:

  • доказать с помощью документов факт наличия уставного капитала;
  • заключить договор страхования брокерской или инвестиционной деятельности с надежным страховщиком;
  • предоставить  финансовую отчетность в полном объеме;
  • обеспечить клиентам возможность сохранять  финансовые средства на счетах надежных банковских организаций.

 

FSC BVI с точки зрения специалистов является средним регулятором, основное направление деятельности которого – создание условий для безопасного инвестирования средств. Гарантировать клиентам брокеров финансовое возмещение в случае причинения ущерба регулятор не может по причине отсутствия механизма компенсации и необходимого капитала.

Новости

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно

    Спасибо! Ваша заявка принята в обработку.